عراب ال IT 
امتحانات دوليه
CFE Part 2
Financial Transactions and Fraud Schemes
عن الشهادة
هو مسار عملي بنسبة 100% ومتخصص في Financial Transactions & Fraud Schemes، يركّز على فهم آليات العمليات المالية وكيفية استغلالها في الاحتيال داخل المؤسسات، مع دراسة نماذج الاحتيال الأكثر شيوعًا، وبناء مهارات تحليل تدفقات المعاملات، واكتشاف الأنماط المشبوهة، وتتبع حركة الأموال، والتعرّف على تقنيات غسيل الأموال (AML)، من خلال سيناريوهات احتيال حقيقية، ليكون مسارًا مناسبًا لأي شخص يسعى لاحتراف تحليل العمليات المالية واكتشاف الاحتيال.
المنهج الرئيسي
ينقسم المنهج إلى سته أجزاء رئيسية
- التحقيقات المالية وإعداد التقارير
-
- ربط الأدلة المالية
- بناء Timeline لحركة الأموال
- إعداد تقارير AML / Fraud Investigation
- أساليب وتكتيكات الاحتيال
-
- دراسة أشهر أساليب الاحتيال
- الاستيلاء على الحسابات
- الهندسة الاجتماعية في الأنظمة المالية
- الاحتيال الداخلي والخارجي
- تحديد الأنشطة المشبوهة (SAR / STR)
-
- تحليل المعاملات غير الطبيعية
- الإشارات التحذيرية والمؤشرات السلوكية
- بناء سيناريوهات للمعاملات المشبوهة
- تقنيات غسل الأموال (AML)
-
- مراحل غسل الأموال: الإيداع – التمويه – الدمج
- أساليب الإخفاء
- تحليل مصدر الأموال والمالك الحقيقي
- أساليب الاحتيال الرقمي والإلكتروني
-
- احتيال بطاقات الدفع
- احتيال المدفوعات الإلكترونية
- أنماط الاحتيال في العملات الرقمية
- أساسيات المعاملات المالية
-
- فهم حركة الأموال داخل المؤسسات
- أنواع المعاملات المالية
- نقاط الضعف التي يمكن استغلالها
تفاصيل الاختبار :
- مدة الاختبار: ساعتان
- عدد الأسئلة: 100 سؤال
- نوع الأسئلة: اختيار من متعدد + اسئله صح و غلط
- اللغة: الإنجليزي
- درجة النجاح: 75% تقريبا
- سعر الاختبار: ($475 USD (شامل أول محاولة لجميع الأقسام) قد يختلف حسب الدولة و يضيف في بعض الدول ضريبه.
- صلاحية الشهادة: 5 سنوات
هل لازم أكون حاصل على شهادات قبلها ؟
لا إطلاقًا.
لكن عمليًا يُفضَّل امتلاك أساسيات المحاسبة أو المعاملات البنكية، مع معرفة بسيطة بمفاهيم AML والامتثال (Compliance)، وفهم آليات وعمليات الدفع الإلكتروني.
ما الشهادات التي يُنصح بها بعد هذة الشهادة ؟
ليس إلزامي .
لكن في حال الاحتياج إلى مسار قوي في فهم المعاملات المالية وأساليب الاحتيال المرتبطة بها و خصوصًا في تحليل مخططات الاحتيال، اكتشاف التلاعب المالي، ودعم جهود المكافحة والردع ، فشهادة Financial Transactions and Fraud Schemes هي الحل الأقوى.
ما هي أهم استخدامات شهادة Financial Transactions and Fraud Schemes ؟
- CRISC للتعمق في إدارة المخاطر التقنية وربطها بالأعمال.
- CFE (Certified Fraud Examiner) للاحتراف في التحقيق في جرائم الاحتيال المالي وأساليبه.
- AML / CFT Certifications لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات المالية.
- GRC (Governance, Risk & Compliance) للعمل في أدوار الحوكمة، الامتثال، وإدارة المخاطر المؤسسية.
- Risk & Compliance (GRC) لربط الاحتيال بالحوكمة، المخاطر، والامتثال التنظيمي.
- Financial Crime Analytics لاستخدام تحليل البيانات والذكاء الاصطناعي في كشف أنماط الاحتيال.
خطوتك الأولى نحو فهم الاحتيال المالي :
مسار يمنحك فهمًا عميقًا للعمليات المالية وكيف يتم استغلالها في الاحتيال، ويجعلك قادر على تحليل حركة الأموال، اكتشاف المعاملات المشبوهة، وبناء تقارير تحقيق قوية وهي خطوة أساسية لأي متخصص يريد الاحتراف في Fraud Analysis, AML, Financial Crime Investigation
لمن تُناسب هذه الشهادة ؟
- محللو الاحتيال
- محققو الجرائم المالية
- فرق مكافحة غسل الأموال والامتثال (AML / Compliance)
- محللو الأدلة الجنائية الرقمية والاستجابة للحوادث (Forensics & DFIR)
- فرق المخاطر والتدقيق
- المتخصصون في القطاع المصرفي
- أي شخص يعمل في مجال مكافحة الاحتيال والمعاملات المالية